Dólar futuro: como funciona e como operar melhor [DICAS]

O Dólar Futuro é uma forma de investimento que pode ser bem atrativa para quem deseja se proteger, arbitrar ou ganhar dinheiro fazendo boas negociações de forma especulativa. Não é à toa que cada vez mais investidores estão avaliando essa possibilidade em seus investimentos.

Para quem pensa em investir na Bolsa de Valores, existem várias possibilidades de negociações e estratégias que podem ajudar a conseguir uma boa proteção ou bom retorno. E para isso é preciso conhecer e estudar bem este mercado. 

Inclusive, uma alternativa que está chamando a atenção de investidores é o dólar futuro, esse contrato você pode comprar ou vender a moeda norte-americana negociada na bolsa de valores. Cada contrato, negociado no Mercado Futuro,  possui um preço e uma data previamente definidos no momento da compra ou venda, e objetivo do investidor ou especulador que adquire um destes contratos é negociá-lo novamente no futuro, a fim de obter ganhos com essa operação, ou apenas fazer a proteção de um determinado investimento ou montante financeiro.

Para alguns o dólar futuro é tido como ativo de prêmio de risco, esse prêmio é uma espécie de seguro, é a cunha entre o preço do dólar futuro e a expectativa presente do dólar até a pronto que é seu valor na data de vencimento. Em períodos de maior incerteza a tal cunha aumenta, diminuindo em períodos menos conturbados da economia.

Sendo assim, se você quer entender melhor como esse ativo funciona e como você pode lucrar com eles, acompanhe nosso texto a seguir.  

Entenda como funciona o Dólar futuro

O Dólar Futuro funciona por meio de um contrato que determina a data futura para que aquele ativo seja comprado e vendido por investidores que geralmente são especuladores, hedgers e arbitradores. Ou seja, as negociações são feitas no presente, mas a operação em si é liquidada em uma  data futura determinada no vencimento do contrato. 

Essa é uma maneira de conseguir vantagens de acordo com as variações que o dólar sofre no mercado. Já que, mesmo com uma data futura estipulada para a operação, o valor do dólar no presente é que interfere no montante a ser pago ou recebido pelo investidor. 

É por isso que, se no dia do vencimento da compra e venda, o valor do dólar for superior ao do dia que as negociações foram feitas, a pessoa que comprou terá lucros. Afinal, o dólar estará valorizado e no nosso exemplo, o investidor pagou um valor inferior ao atual. 

Por outro lado, se o valor do dólar estiver em queda, o vendedor é quem sai no lucro. Isso porque ele conseguiu negociar por um preço acima do que o está valendo no momento até o vencimento ou encerramento da sua operação. 

Então, temos todo um contrato que é negociado diretamente entre compradores e vendedores pelas mais diferentes necessidades. Lembrando que, no caso deste ativo, o vencimento acontece sempre no primeiro dia útil do mês futuro escolhido.

Um exemplo:

dólar futuro 2021

Quem pode investir no dólar futuro?

A Bolsa de Valores é o ambiente em que ativos, derivativos e títulos são comercializados, proporcionando ao investidor o acesso aos instrumentos e contratos entre os investidores e instituições. E quando falamos no Dólar Futuro estamos nos referindo a um derivativo, e tem negociações de compra e venda bem similares a de outros ativos. 

É por isso que pessoas físicas, ou seja, os especuladores, árbitradores e hedgers realizam negociações no dia a dia usando suas estratégias. Mas da mesma forma, é comum encontrar instituições como bancos e corretoras apostando no dólar. 

Além disso, existem investidores institucionais, como os fundos de investimentos, importadores e exportadores e até mesmo empresas não financeiras, ou seja, que não possuem vínculos financeiros, mas operam no ativo em busca de proteção ou especulação. 

Dicas de como operar no mercado Dólar futuro

Agora que você já entende melhor como funciona o Dólar futuro e pretende realizar investimentos, é importante saber também que existem tipos de negociações distintas.

Sendo assim, o investidor ou empresa pode escolher a forma de operar, de acordo com os seus objetivos e para isso, ele pode contar com a especulação, hedge ou arbitragem. Acompanhe a seguir para entender melhor cada uma delas. 

1. Especulação

A especulação é uma das formas de operar mais comuns que é muito utilizada por pessoas físicas. Neste modelo o objetivo é lucrar por meio da compra e venda dos ativos e isso pode ocorrer de duas formas diferentes. 

Primeiramente, é por meio da compra do dólar por um preço mais baixo e venda por valores maiores, e a outra, é pela venda por preços altos e, logo depois, novamente a compra, mas por preços mais baixos. 

Desse modo, é possível utilizar estratégias como o day trading, operações feitas em um único dia ou até mesmo alguns segundos, usando ou não recursos disponibilizados pelas corretoras como alavancagem, em que o investidor movimenta valores superiores aos que possui realmente em conta.

2. Arbitragem

Já a arbitragem pode ser muito utilizada por grandes empresas, como os bancos, que aproveitam as variações do dólar em momentos diferentes e situações futuras. No entanto, eles costumam procurar por riscos menores e, da mesma forma, lucros baixos. Assim também, se aproveitam de erros em precificação para o desenvolvimento de suas estratégias. 

3. Hedge

E por fim, temos a hedge, uma forma de operação que tem como intuito proteger um determinado patrimônio. É por isso que empresas utilizam o hedge para proteger seus negócios, seja em caso de receitas, despesas e bens. 

Quanto é possível ganhar com o Dólar futuro? 

dólar futuro hoje

Um dos primeiros questionamentos de quem começa a investir é, provavelmente, sobre o quanto é possível ganhar com uma determinada negociação. E mesmo sendo algo bem interessante de saber, não é possível afirmar previamente possíveis lucros. 

Isso acontece porque, assim como negociações de outros ativos, no Dólar futuro temos um mercado que pode sofrer a influência de vários fatores e, consequentemente, o seu desempenho também será afetado. 

Portanto, mesmo com boas chances de lucro, não é possível saber exatamente quanto um investidor poderá ganhar. Além disso, não podemos desconsiderar os riscos e as chances de perdas que também existem.

Uma curiosidade interessante para quem está começando a conhecer o dólar futuro é que são negociados mais de 60 bilhões de reais todos os dias e você pode operar mesmo alavancado com um pouco mais de 100 reais.

Calculando o Dólar futuro

Outra informação importante, que não podemos deixar de lado, é que ao negociar um contrato de Dólar Futuro, você tem duas possibilidades de atuação. 

A primeira delas é com o contrato cheio, em que cada contrato possui um tamanho padrão de US$ 50 mil. E como o mínimo para as negociações são de cinco contratos, logo, são necessários US$ 250 mil para essa prática. 

No entanto, existe o Mini Dólar, uma modalidade também chamada de mini contrato do dólar. Dessa forma, o investidor pode investir ou especular em apenas 20% do contrato cheio, e sem precisar de uma quantidade mínima, como no anterior. Então, cada minicontrato acaba valendo US$ 10 mil dólares. 

Como aplicar no Dólar futuro?

Para aplicar no Dólar Futuro você deverá seguir os mesmo passos necessários para outras negociações na Bolsa de Valores. Sendo assim, é necessário ter uma conta em uma corretora de valores, preencher o perfil de investidor e aportar margem de garantia mínima necessária para cobrir os custos da operação. 

Então, criando uma conta em uma corretora e com o acesso ao sistema, você poderá acessar o Home Broker para realizar todas as operações e acompanhar o mercado. Mas não esqueça que nesse momento é importante aprender a fazer suas próprias análises para realizar boas operações.

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Dolar futuro

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E todo o processo de ensino você será guiado pelo Leo Nonato, um especulador, famoso por suas estratégias vencedoras e que já conta com mais de 3500 alunos treinados durante sua carreira. Além disso, a empresa ensina excelente metodologia de gerenciamento de riscos, operações de câmbio e trading quantitativo. 

Conclusão

Ao longo do texto, podemos perceber que o Dólar Futuro é uma forma de investimento em que as negociações possuem uma data determinada de vencimento. Com isso, é possível fazer operações no presente, prevendo possíveis lucros com a alta ou queda do dólar. 

Dessa forma, tanto pessoas físicas que procuram por lucros na compra e venda do ativo especulando, quanto empresas que precisam proteger seu patrimônio, fluxo de caixa contábil podem se beneficiar dessa forma de negociação. 

Mas para fazer boas negociações, é preciso também estar preparado e aproveitar estratégias que possam otimizar sua atuação. E para aprender como investir com segurança, conhecendo de fato este mercado, você pode contar com a Neo Traders. 

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